私たちは、２００１年より神戸市中央区でオフィスをスタートさせました。
ＴＶや雑誌などで、お金の話でコメントをしたりしている人の肩書きの中に「ファイナンシャルプラナー」
という人が出ていることがよくあるので、ご存知の方も多いのではないかと思いますが、私たちはどの企業にも属さない形で
ファイナンシャルプランニングのお手伝いをさせていただいている会社です。
みなさまが私たちに抱いておられるイメージは？
恐らく・・・
・「何かよくわからない」
・「相談料が高そう」
・「お金を払ってまで相談することもないし・・・」
・「コンサルタントってサギっぽい」
・「自分には、お金がないから関係ないわ」
というようなイメージを持たれている方が多いのではないでしょうか？ |
私たちはみなさまの期待（？！）を裏切るようなことになるかもしれませんが、一部の資産家の方だけを対象に高額な相談料や顧問料をいただいて、儲かるアドバイスだけを行う会社ではありません。
私たちはみなさまが考えるような、相談料や顧問料という形で「おだちん」は頂いておりません。
私たちが頂戴しているのは、作ったプランに“充分な納得と満足”または“気づきや感動”を感じていただいた結果「おひねり」として料金を頂戴しています。
ですから、最初に料金を頂くことはありませんし、プランに納得されない場合も料金を戴くことはありません。
弊社のスタッフは、地域貢献のためにボランティアで生命保険や家計・貯蓄の勉強会をさせていただくような活動も数多く行っております。
もちろん個別で資金の有効活用や資産運用のアドバイスやプラン作りもしていますが、家計簿診断や生命保険のやめ方・入り方のアドバイスも数多くさせていただいています。
「あなたは、まだ本当に一部の人以外は必要ないと思われますか？」
私たちが、この仕事をさせていただくきっかけになったのは、郵便局でのお客さまとのたくさんのお付き合いが一番の理由でした。
実は、私どものスタッフの多くは、「元、郵便局員」なのです。
郵便局というのは、みなさまの多くの方がイメージされているように、地域密着で金額の多少にかかわらずにお客様のお宅を一軒一軒訪ねて、集金をしたりご相談にのったりという仕事でした。
私たちは、郵便局＝公務員ということで、どこか安心感があったのかわかりませんが、お客さまから他の金融機関の商品を
利用するべきなのか？
しないべきか？
又は、やめるべきか？
続けるべきか？
などと郵便局のサービスを超えた部分での相談もたくさん経験しました。
時には、お子様やお孫さんのお見合い相手を捜して欲しいという相談もありました(^_^)
そんな、多種多様なご相談の中で心に決めたことがあります。
私たちは、お客様の将来設計やお金の運用の相談をしっかり行っていくのと同時に、お客様に役立つサービス(金融商品や保険など)をお客様の代わりに
“何が必要か？”
“どんなサービスが有効なのか？”
“そのサービスを提供している会社は安心か？”
“そのサービスは妥当な内容か？”
などの判断をお客様の希望に沿った中で「プロの目で厳しい判断」でお客様の代わりに役立つサービスを探して選んでくる「購買代理」の仕事に時間と労力をかけていこうと決心しました。
この「購買代理」の最大のメリットはお客様が、金融機関に資料を請求したり、比較したりする手間を省くことができるだけではありません。
その他、制度や法律が変更になったり、様々な環境が変化した時には、お客様のご利用になったサービスを専任の担当者が一元管理していますので、突然の変化にもすみやかに対応も致します。
ことお金に関しては今まではみなさんは「売ろうとする側からの一方的な情報だけを頼りに、ご自身の経験や周りの人のうわさなどの不安定な判断基準の中で、精一杯の決断を強いられている」ということに気づきました。
どんなサービスやモノであれ、
欲しいか？
欲しくないか？
必要か？
必要でないか？
という判断で買い物ができます。
しかし、金融商品や保険などのように、将来において生活に大きな影響を及ぼすために慎重な判断がより求められる買い物ほど、判断する情報があまりに少ないと思いませんか？
その原因には、日本は欧米に比べて学校などの教育機関で“お金の仕組み”について学ぶ機会が極めて少ないのと、将来は国が金融機関を規制する代わりに保護するという政策をとっていたので、どこの金融機関でどんな商品を利用しても大差がなかったことが、みなさんの心の中の“選ぶ意識”を鈍らせたと考えています。
「あなたは選ぶ意識に自信はないけれども、楽しくワクワクした生活を目指したいと思われますか？」
もし、あなたが、そう感じられるのであれば、私たちは決してあなたにとって必要のない邪魔な存在ではないと考えます。
そして、私どもはみなさまにおことわりしておかなければならないことがあります。
もし、私たちの会社にとって、たとえたくさんの利益が出るとしても、現在、そして将来にわたって、金融機関の営業担当やマネー雑誌で紹介するような「その場しのぎで流行りだけの金融商品」の販売や情報提供を断固拒否します。消費者にとって、生涯を通じて本当に安定した豊かさの得れるものだけを提供することで、あなたとあなたのご家庭の豊かさを創造するお手伝いをしたいと考えているからです。
かなり長い自己紹介を最後までご拝読いただき本当にありがとうございました。
