【大阪(梅田)・神戸(三宮)開催】女性のためのマネーセミナー「シアワセのマネーレシピ（マネレピ）」への思い

更新日：２０２５．８．２６
２００８年の開催開始から、１７年を迎える弊社(株式会社ユニバーサル財務総研)のマネーセミナー。
これまで、１クラス２０名様前後のセミナーを神戸(三宮)・大阪(梅田)・姫路・西宮・尼崎などで、継続的に開催してきました。
現在は、主に大阪(梅田)と神戸(三宮)にて定期的にセミナーの開催をしています。
２００８年のスタート当時、マネーセミナーはまだ珍しく、関西エリアで開催していたところは弊社を含め２、３社だったと記憶しています。
現在は多くの会社がマネーセミナーを開催していますが、私たちが１７年間、変わらずに大切にしていることや、マネーセミナーに対する思いを、私、セミナーの講師をさせていただいている今村浩二が、少しお話したいと思います。

マネーセミナーを始めたきっかけ

私自身は、２０００年に退官するまで、当時の郵政省にて、主に資産家の方を相手に相続の相談業務に携わっていました。
しかし、金融の自由化が目前に迫っていましたし、お客様が、メインバンクの銀行であったり懇意にしている保険の担当者のみからサービスを受ける時代は、いつか終わるだろうな、と思ってました。
そして、独立。弊社の創業は２００１年９月３日。もうすぐ創業２４年を迎えます。
創業当時、FP(ファイナンシャルプランナー)という資格や職業の認知度は低くく、ましてやお金のことや資産について、客観的なアドバイスをもらう、という感覚はほとんど浸透していなかったのではないかと思います。
当時、アメリカではすでにFPはメジャーになっていたので、日本にもいつかそういう時代が来ると信じ、まずは、FPの仕事をしってもらうため、２００２年から区役所や公民館などで、女性に限らずどなたでも参加できるマネーセミナーを少しずつ開催し始めました。
当時は、資料代の3,000円をいただく有料セミナーです。

対象を女性、年齢４０代～６０代の方限定にしたワケ

当時は、集客も難しくご参加の年齢層、性別もバラバラでしたので、ライフステージを網羅したような話をしていましたが、それゆえ、内容も中途半端なものになっていたと思います。
例えば、３０代の方からしたら老後資金や年金よりも教育資金などについて知りたいでしょうし、５０代以上の方であれば、子育てにかかるお金より、退職後に必要な資金の方が気になりますよね。
なんだか、どの世代の方にとってもいらない情報が一部混じっている、そんな違和感がありました。

そして、女性限定に絞った理由は、２０００年当時、出産などによってキャリアを中断している女性は多く、将来はパートナー頼りであり、一方シングルの方は、男性に比べ平均賃金はまだ少なかったため、元気な限りは働き続ける、という方に多く出会ったことです。
そして、女性は何よりも長生きです。この８年余りの間に出会ったお客様からご相談を受ける中で、男性以上に女性は「おひとり様で生きる」不安と隣り合わせだと感じたことがきっかけです。
現在のように資産運用や投資は、まだ一般的でなく、新NISAなどの国の後押しもありませんでしたので、そういった不安をそれらで対策する、といった発想やプランは、全く浸透していませんでしたが、ただ「漠然とした将来の不安を解消したい」「安心して老後を迎えたい」というニーズは強くありました。

こんなことから、２００８年より、女性限定のマネーセミナーを無料で開催することになりました。

これまでのマネーセミナーの歩み

２００８年～２０１９年　　将来の不安を解消したい

２００８年はリーマンショックが起きた年で、世界的に経済は低迷していました。
将来に対する不安感は強く、ましてや金融不安ですので、お客様自身が色々なことに疑心暗鬼になっていた時代です。
当時は、姫路・神戸をベースに時々、大阪でマネーセミナーを開催していました。
今思えば、そんな中によくご参加いただいていたなあと思うのですが、当時はまだマネーセミナーを開催しているところも今より随分少なく、多くの方にお越しいただきました。
当時は、日本の株価も低迷し不景気でしたので、将来や老後の不安を解消したいという動機の方がほとんどだったのではと思います。
公的年金をベースに、それを生かし、安心を得るためのマネープランを提供することに重きを置いていました。

一方で、資産運用や投資が、メジャーになるのはまだまだ先のことでしたので不安を解消したいと思っているものの、行動に移せる方は今ほど多くなかったので伝えきれないもどかしさもありました。
２０１８年につみたてニーサが始まってからは、少しずつ浸透してきてお客様のニーズも、また少し変化したように思います。

正確に言うと、この時は女性に絞っていたものの、年齢は絞っていませんでした。
当時、３０代でご参加いただいたお客様は、いまでもお付き合いがあります。
その後、ご結婚され、ご出産され、そういったご報告をいただくと長い時間が経ったんだなぁと思います。
今年の６月、そのお客様から嬉しいお言葉をいただきました。(いただいた文章をそのまま記載します)
「大した収入もないのに、運よく資産形成ができました。
３３歳の時、初めてお話を伺った際、今村先生が、若いからこそ時間が味方してくれると仰ったことをこういうことだっかのかと、実感しております。心から感謝しております」
今の自分があるのは、今ほど一般的ではなかった資産運用やマネープランについて、共鳴してくれ頼りにして下さったお客様のおかげだと思っています。

コロナ禍 　お金のことに真剣に向き合う時間ができた

コロナが日本でも騒がれ始めた当初、電話が鳴ったかと思えば、セミナーキャンセルのお申し出、やがて、本格的なコロナ禍となりマネーセミナーの会場が閉鎖となり、開催自体ができなくなりました。
あの時の絶望感は、忘れられません。
月並みですが、お客様と実際にお会いしてお話しすることに、いかに自分が喜びとやりがいを感じていたか思い知った時期でした。

落ち込んでばかりはいられない、と考え、知識のブラッシュアップを始めました。
新たなお客様からのお申込みはなくなっていましたが、逆に顧客様からはたくさんお問合せをいただきました。
「忙しくて先延ばしにしていたけど、時間ができたから、この機会にお金のこと見直したくて」
「自分の人生や、働き方や生き方について、考え直した。また相談にのってほしい」
こういったご相談で、個別相談にお越しいただきました。
この時、感じたことは、自分の仕事は、お客様の資産だけではなく人生と深くつながっているのだということです。
人生や生き方について考えるとき、お金のことは切っても切り離せません。
だから、責任は重大だ、とも改めて感じたのです。
またいつか、セミナーが出来るようになったら、そのことだけは忘れないでおこうと、誓ったのでした。

２０２０年７月～セミナー再開

セミナー会場が解放された時期に、セミナーを再開しました。
完全にコロナが収束していたわけではなかったのですが、感染症対策をしながらの開催です。
お客様が来て下さるか不安でしたが、思いのほか、多くのお申込みをいただきました。
オンラインではなく、お客様とのお会いできる喜びを噛み締めていました。
オンラインセミナーを検討した時期もありましたが、やはり、お客様の空気感を直に感じながらお話したいという思いがありました。

この時期は、引き続きコロナをきっかけに、お金のことを考え出した、というニーズが多く、「おうち時間で資産運用や投資についてネットで見たり調べたりして興味を持った、自分もなにかしたいと思うようになった」というお声が急に増えた時期でした。
２０１９年には老後２，０００万円問題が話題となり「貯蓄から投資へ」のトレンドが強まったことも影響していると思います。
コロナ前と後で、確実にお客様の感覚や価値観が変わっているのを肌で感じました。
この頃からは、これまでと違いお客様が自ら積極的に、情報を取り入れておられるケースが多くなっているのを個別相談の現場で感じていました。

２０２４年～現在

２０２４年１月に個人が金融資産を非課税で運用できる制度、新NISAが始まりました。
この少し前(２０２３年あたり)から一種のブームのような時期があり、これまで投資や資産運用について全く考えてこなかった方を含め、この頃は、本当に多くの方にご参加いただきました。

一方で、このブームのような状態は、これまでになかったような状況を生み出していると感じていました。
多くの人がネット(ブログやYouTube)のありとあらゆる情報を取り入れるようになっていたため、真偽不明や偏った情報、切り取りも多く、併せて「友人が～、とかタレントの誰々さんが～、これは損するとか、あかんといっていた(もしくは)これがオススメと言っていた、ネットで見た」といったように、ネットや知り合いから聞いたことをそのまま鵜呑みにして、そのまま周りに広めていったり、投資をはじめてしまう、といったようなことや「投資信託の〇〇は、儲かるやり方らしいよ」とか噂話のような勢いで広がる現象が起きていました。
もちろん、ご自身で情報を得ることはとても大事ですが、これだけ情報が溢れているとそれを職業としていたり専門家でない限り、情報を精査することは、とても困難です。

マネーセミナーや個別相談にお申込みいただいた理由として、最近多くお聞きするのは
「資産運用やNISAとか投資について、ネットで色々調べてみたけれど、結局、何が自分に合っているのか分からなかった」
「情報がありすぎて疲れてしまい、これはもう直でプロに聞いた方が早いと思った」
というお声です。これまでは、なかったお声です。
「ネットでは、たどり着けなかったような情報を知ることができて、相談してよかった」
「調べても分からなかったことが、マネーセミナーに参加してクリアになった」
「こんな話、調べても出てなかった、初めて知った、聞いた」
というお声は本当に大きなやりがいを感じます。
一昔前と違い、気軽に情報をとれるようになった時代の私たちの存在意義とは何か。
「私たちはプロとして、みなさまに方角を示すための目印となる北極星のような情報をお届けするべきである」
という強い思いを持って活動しています。

私たちのマネーセミナーがずっと大切にしていること

長々と振り返ってしまいましたが、紆余曲折ありながら、続けてきたなという感じです。
時代や世の中、お客様のニーズは目まぐるしく変わります。これからも変わり続けると思います。
でも、根底で変わらないことは、すべての方の「人生を不安なく、穏やかに楽しく生きたい」という気持ちではないかと思います。これは、普遍的なものです。
お金は大切なものですが、手段であり目的ではありません。
資産がたくさんあれば、ないよりは嬉しいですが、それだけではありません。
ご年収やお持ちの資産の多少に関わらず、好きなことを大切にしながら、選択肢の多い楽しい人生を送るためのツールとしてお金を生かせることが、大切だと思っています。
そしてそれは、１００人いたら１００人の人生と、思いと、お金とのかかわり方があります。
いつの時代も、そのお手伝いをするための存在でありたいし、マネーセミナーを通してお伝えしたいと考えます。
お金について知ることや、考えることは「自分の人生を、より深く愛して大切にするための作業」です。

そのため、ご参加特典としてお土産やランチといった特典はご用意しておりませんが、ご参加いただいた方には
「なんとなく、将来が楽しみになった気する」と思っていただけるような、そんなセミナーをお届けできたらと考えています。

ぜひ、私たちのマネーセミナーにご参加いただけましたら幸いです。

マネーセミナー講師 今村浩二・スタッフ一同